Milliardenschwerer

Mayer Brown und Freshfields kümmern sich um notleidende Kredite

Die Münchner Immobilienbank Hypo Real Estate (HRE) hat sich Ende vergangener Woche von Krediten im Gesamtvolumen von 3,6 Milliarden Euro getrennt. Erwerber dieses nach HRE-Angaben weltweit größten verkauften Kreditportfolios ist die US-Investmentgesellschaft Lone Star. Das Paket umfasst rund 4.200 Darlehen. Davon ist ein kleinerer Teil der Forderungen gesund, werden also ordnungsgemäß bedient. Der mit insgesamt knapp drei Milliarden Euro größere Teil besteht aus problembehafteten Darlehen (so genannten sub-performing loans), die beispielsweise vereinzelt Zahlungsausfälle ausweisen, oder aus solchen Darlehen, die leistungsgestört sind (so genannte non-performing loans/NPL).

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Die Transaktion ist in zweifacher Hinsicht bisher einzigartig in Deutschland: Erstmalig fand die Ausgliederung eines Kreditportfolios nach dem Umwandlungsgesetz auf eine neue Gesellschaft statt, deren Gesellschaftsanteile vom Investor übernommen werden. Damit wird dem umstrittenen Problem einer Abtretung von noch nicht leistungsgestörten Forderungen hinsichtlich Bankgeheimnis und Datenschutz nach Auffassung der Beteiligten Rechnung getragen. Zudem wird zum ersten Mal ein gemischtes Kreditportfolio in einem Paket veräußert.

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