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Die Aufsichtsbehörde FMA begründet das Geschäftsverbot unter anderem mit „gravierenden Versäumnissen im Bereich der Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung“. Auch der „enorme Wertberichtigungsbedarf im Kreditportfolio, welcher aus der Kreditvergabepraxis der Bank der letzten Jahre resultiert“, war der FMA ein Dorn im Auge. Deren Vorgehen bedeutet, dass bei der Bank insbesondere keine Einzahlungen, Abhebungen oder Überweisungen möglich sind.